Als onderdeel van de PayPal-familie verlenen wij onze diensten onder de kredietinstellingsvergunning van PayPal die is verleend door de Luxemburgse Financiële Toezichthoudende Autoriteit (Commission de Surveillance du Secteur Financier).
Om wettelijke redenen moeten we de persoonlijke en bedrijfsgegevens van onze klanten controleren.
Waarom we onze klanten moeten leren kennen
Wanneer je je Zettle-account registreert, stellen we je een aantal vragen, en we zullen dit in de loop van de tijd regelmatig blijven doen. Soms doen we dit in de Zettle-app, soms op my.zettle.com en soms via e-mail of telefoon.
We nemen je veiligheid heel serieus en deze vragen helpen ons om je te beschermen.
We gebruiken ze ook om Zettle-accounthouders uit te filteren die oneerlijke of illegale praktijken proberen uit te voeren. Daarom moeten we deze vragen aan iedereen stellen – en dus ook aan jou. Wanneer je deze veiligheidsvragen beantwoordt, help je ons om je identiteit te beschermen en criminele activiteiten te voorkomen.
Wat voor vragen kunnen we stellen?
Hier zijn een paar voorbeelden van het soort informatie dat we nodig hebben:
- Waar gebruik je onze diensten voor?
- Wat is de eigendomsstructuur van je bedrijf?
Identificatie en verificatie
We kunnen ook om een bewijs van bedrijfsactiviteit vragen en controleren of je het recht hebt om het bedrijf te vertegenwoordigen. Andere documenten waar we om vragen zijn documenten die je adres, je identiteit of de identiteit van andere belanghebbenden in je bedrijf kunnen bevestigen. Raadpleeg Je identiteit bevestigen voor meer informatie.
Regulaties
De diensten van Zettle by PayPal worden geleverd onder PayPal (Europe) S.à r.l. et Cie, S.C.A wordt geacht te zijn geautoriseerd en gereguleerd door de Commission de Surveillance du Secteur Financier (CSSF).
PayPal (Europe) S.à r.l. et Cie, S.C.A. is gevestigd op het adres 22-24 Boulevard Royal, L-2449 Luxemburg, LUXEMBURG.
We zijn wettelijk verplicht om bepaalde kennis over onze klanten te verzamelen en om te weten waar onze diensten voor worden gebruikt gedurende de volledige zakelijke relatie.
We werken actief aan de bescherming van onze verkopers, het bedrijf en de maatschappij door criminele activiteiten zoals witwaspraktijken, financiering van terroristische organisaties enzovoort te voorkomen, en dat zullen we ook blijven doen.
Als financiële instelling zijn we verplicht om aanvullende informatie over onze klanten te verzamelen om te voldoen aan onze verplichtingen op het gebied van cliëntenonderzoek op grond van Verordening nr. 12 van de CSSF. Simpel gezegd, we stellen je persoonlijke vragen omdat het een wettelijke vereiste is.
Veelgestelde vragen
Ik gebruik Zettle al een paar jaar. Waarom moet ik nu opeens vragen beantwoorden of meer documenten sturen?
Alle financiële instellingen in Europa, zoals banken en aanbieders van betaalservices, moeten actuele informatie over hun gebruikers bijhouden gedurende de relatie, om te verzekeren dat we aan de maatregelen tegen witwaspraktijken en financiering van terrorisme voldoen. Deze informatie kan per land verschillen. We stellen deze vragen jaarlijks aan al onze nieuw geregistreerde gebruikers en bestaande klanten voor herverificatiedoeleinden.
Waarom is mijn account op pauze gezet?
Als we de gevraagde documenten of antwoorden op de vragen niet hebben ontvangen, zullen we soms tijdelijk de account van een klant op pauze zetten en/of stortingen stoppen. Dit doen we omdat we volgens de wettelijke vereisten onze diensten niet mogen aanbieden aan gebruikers als we niet weten wie ze zijn of waarvoor ze onze diensten gebruiken. Wanneer we voldoende antwoorden of de gevraagde documenten hebben ontvangen, zullen we je account weer activeren.
Goed om te weten:
Als je account is gepauzeerd, controleer dan het e-mailadres dat aan je Zettle-account is gekoppeld voor verdere instructies.
Ik heb het gevoel dat sommige van deze onderwerpen inbreuk maken op mijn privacy. Mag je hier echt naar vragen?
Om het vertrouwen te waarborgen dat wij als financiële instelling hebben, zijn wij door Europese regelgeving verplicht om deze vragen te stellen. De autoriteiten eisen dat we deze informatie over onze klanten verzamelen. Door de vragen te beantwoorden, help je ons verantwoordelijk te handelen en criminele activiteiten te voorkomen.
Kan ik deze vragen later beantwoorden of mag ik de documenten later verstrekken?
Ja, je kunt de gevraagde informatie verstrekken op een tijdstip dat jou schikt. Aangezien we echter wettelijk verplicht zijn om deze informatie te verkrijgen, zullen we beperkingen op je account moeten plaatsen totdat we de gevraagde informatie hebben ontvangen.
Ben ik verplicht deze vragen te beantwoorden/deze documenten te sturen?
Ja, al onze klanten moeten de vragen beantwoorden. Het is onze plicht als financiële instelling en als een verantwoordelijke maatschappelijke actor om deze vragen aan al onze klanten te stellen. Alle banken en andere financiële instellingen zijn volgens de regelgeving inzake antiwitwasmaatregelen verplicht voldoende kennis van de identiteit van hun klanten en de aard van hun zakelijke activiteiten te hebben.
Jullie hebben me recentelijk soortgelijke vragen gesteld of om soortgelijke documenten gevraagd. Waarom word ik hier nu opnieuw om gevraagd?
Wij moeten je deze beveiligingsvragen regelmatig stellen, aangezien de autoriteiten van alle banken en andere financiële instellingen eisen dat zij hun klanteninformatie bijwerken. Ons hoofddoel is jouw financiële belangen te behartigen en je te beschermen tegen criminele activiteiten zoals identiteitsdiefstal, fraude en phishing.
Daarnaast zijn wij volgens de regelgeving inzake antiwitwasmaatregelen verplicht om voldoende kennis van onze klanten te hebben. Wij stellen deze vragen aan zowel nieuwe als bestaande klanten, ongeacht hoelang zij al klant bij ons zijn. Onze excuses als je onlangs al soortgelijke vragen hebt beantwoord. We zijn echter verplicht om je antwoorden te verzamelen. Als je alle antwoorden al weet, zal het niet langer dan een paar minuten duren om ze in te vullen.
Stellen alle financiële instellingen deze vragen?
Ja, alle banken en andere financiële instellingen zijn verplicht om een goede kennis van hun klanten te hebben, in overeenstemming met regelgeving inzake antiwitwasmaatregelen en andere regelgeving.
Daarom eisen de autoriteiten dat alle banken en andere financiële instellingen deze vragen aan hun klanten stellen.
Waar gebruiken jullie deze informatie/documenten voor?
We gebruiken de informatie om onze klanten te leren kennen en beter te begrijpen, zodat we hun financiële belangen kunnen beschermen en kunnen voldoen aan wettelijke verplichtingen.
Alle banken en andere financiële instellingen zijn volgens de regelgeving inzake antiwitwasmaatregelen verplicht voldoende kennis van hun klanten te hebben. We zijn als kredietinstelling verplicht om je naar deze informatie te vragen en deze gegevens worden gebruikt om onze klantensystemen bij te werken om te kunnen voldoen aan de vereisten voor voldoende kennis van onze klanten.
Wat gebeurt er als ik deze vragen niet beantwoord of de gevraagde documenten niet aanlever?
Als je niet alle vragen beantwoordt, dan kan dit er uiteindelijk toe leiden dat we je niet al onze diensten kunnen aanbieden, of dat we je niet alle steun kunnen geven die je nodig hebt.
Wie kan mijn antwoorden/documenten zien?
De informatie die je ons verstrekt is strikt vertrouwelijk in overeenstemming met de regels voor financiële geheimhouding. We leven ook de Algemene Verordening Gegevensbescherming na.
Wat is een Autorisatiebrief?
Je kunt iemand machtigen om namens jouw bedrijf alle zaken met betrekking tot je Zettle-account af te handelen. Zodra je ons op de hoogte hebt gesteld van je wens om dit te doen, sturen we je per e-mail een sjabloon voor een autorisatiebrief. Je kunt hier ook onze sjabloon voor de autorisatiebrief downloaden.
Ik heb een paar foutjes gemaakt die ik graag wil corrigeren. Hoe doe ik dit?
Neem contact op met ons ondersteuningsteam via telefoon of via het (primaire) e-mailadres dat gekoppeld is aan je Zettle-account.
Wie is de uiteindelijk belanghebbende?
Dit is een persoon die 25% of meer eigendoms- of meerderheidsbelang in het bedrijf heeft.
Wie is de functionaris van het uitvoerend/senior management?
Dit kan een voorzitter, een CEO, een penningmeester, een hoge functionaris of een natuurlijke persoon zijn die direct of indirect eigendom heeft van het bedrijf, dus een persoon met aanzienlijke zeggenschap.
Wat als er geen eigenaar is in uw bedrijf, of als geen van de eigenaren meer dan 25% eigendoms- of meerderheidsbelang heeft?
Als het bedrijf geen functionaris van het uitvoerend/senior management heeft, moet je de alternatieve uiteindelijk belanghebbende noemen: een persoon of personen met aanzienlijke zeggenschap. We zijn verplicht informatie te verzamelen over de uiteindelijk belanghebbende(n) van het bedrijf en een of meer personen met aanzienlijke zeggenschap.