Som en del af PayPal-familien tilbyder vi vores tjenester under PayPals licens som kreditinstitution, som er udstedt af finanstilsynet i Luxembourg (Commission de Surveillance du Secteur Financier).
Af juridiske årsager er vi nødt til at bekræfte vores kunders personlige oplysninger og virksomhedsoplysninger.
Derfor skal vi kende vores kunder
Når du opretter din Zettle-konto, stiller vi dig en række spørgsmål, og det vil vi fortsat gøre af og til. Nogle gange gør vi dette i Zettle-appen, andre gange på my.zettle.com og lejlighedsvis via e-mail eller telefon.
Vi tager din sikkerhed meget alvorligt, og disse spørgsmål hjælper os med at beskytte dig.
Vi bruger dem også til at bortfiltrere eventuelle Zettle-kontohavere, der forsøger at engagere sig i uærlig eller ulovlig praksis. Derfor stiller vi alle disse spørgsmål uden undtagelse. Når du besvarer vores spørgsmål, hjælper du os med at beskytte din identitet og forhindre kriminel aktivitet.
Hvilke slags spørgsmål kan vi stille?
Her er nogle eksempler på de oplysninger, vi har brug for:
- Hvad bruger du vores tjenester til?
- Hvordan er din virksomheds ejerskabsstruktur?
Identifikation og verifikation
Vi vil muligvis også bede om at se bevis på virksomhedens aktiviteter og kontrollere, at du har ret til at repræsentere virksomheden. Andre dokumenter, vi beder om, er dem, der kan bekræfte din adresse, din identitet eller identiteten på andre interessenter i din virksomhed. Du kan finde flere oplysninger under Bekræft din identitet.
Bestemmelser
Zettle by PayPal-tjenester leveres under PayPal (Europe) S.à r.l. et Cie, S.C.A. og anses for autoriseret og reguleret af Commission de Surveillance du Secteur Financier (CSSF).
PayPal (Europe) S.à r.l. et Cie, S.C.A.’s registrerede adresse er 22-24 Boulevard Royal, L-2449 Luxembourg, LUXEMBOURG.
Loven kræver af os, at vi har viden om vores kunder, og hvad vores tjenester bruges til gennem hele vores forretningssamarbejde.
Vi arbejder aktivt for at beskytte vores forhandlere, selskabet og hele samfundet ved at forhindre lovovertrædelser, såsom hvidvask af penge, finansiering af terrorisme osv.
Som finansiel institution er vi forpligtet til at indsamle yderligere oplysninger om vores kunder for at overholde vores due diligence-forpligtelser i henhold til CSSF-forordning nr. 12. Kort sagt stiller vi dig personlige spørgsmål, fordi det er et lovkrav.
Ofte stillede spørgsmål
Jeg har været kunde i flere år, hvorfor skal jeg svare på disse spørgsmål eller sende flere dokumenter nu?
Alle finansielle institutioner, som for eksempel banker, betalingsudbydere osv., skal have opdaterede oplysninger om deres brugere gennem hele samarbejdet for at sikre, at vi overholder foranstaltninger mod hvidvask af penge samt finansiering af terrorisme. Disse oplysninger kan variere fra land til land. Vi stiller disse spørgsmål til alle vores nyregistrerede brugere såvel som eksisterende kunder på årsbasis med henblik på fornyet verifikation.
Hvorfor er min konto sat i bero?
Hvis vi ikke har modtaget de dokumenter, vi har anmodet om, eller fået svar på de spørgsmål, vi har stillet, kan vi vælge at sætte kunders konti i bero. Det gør vi, fordi vi i henhold til svensk lov ikke har tilladelse til at tilbyde vores tjenester til en bruger, hvis vi ikke ved, hvem brugeren er, eller hvad denne bruger vores tjenester til. Når vi har modtaget tilstrækkelige svar eller dokumentation, genaktiverer vi din konto.
Rart at vide:
Hvis din konto er blevet sat i bero, skal du tjekke den e-mailadresse, der er knyttet til din Zettle-konto, for at få yderligere instruktioner.
Jeg føler, at nogle af disse spørgsmål krænker mit privatliv. Har I virkelig lov til at spørge om dette?
For at beskytte den troværdighed, vi har som finansiel institution, er vi i henhold til europæiske regler forpligtet til at stille disse spørgsmål. Myndighederne kræver, at vi indsamler disse oplysninger om vores kunder. Når du besvarer spørgsmålene, hjælper du os med at opfylde vores ansvar og forhindre kriminelle aktiviteter.
Kan jeg besvare disse spørgsmål senere/kan jeg fremlægge dokumenter senere?
Ja, du kan sende os de nødvendige oplysninger på et tidspunkt, der passer dig. Men da vi er juridisk forpligtet til at indhente disse oplysninger, er vi nødt til at begrænse din konto, indtil vi har modtaget de anmodede oplysninger.
Skal jeg besvare disse spørgsmål/udlevere disse dokumenter til jer?
Ja, alle kunder skal besvare spørgsmålene. Det er vores pligt som finansiel institution og som en ansvarlig social aktør at stille disse spørgsmål til alle vores kunder. Alle banker og andre finansielle institutioner er i henhold til loven om foranstaltninger mod hvidvaskning af penge forpligtet til at have et godt kendskab til deres kunders identitet og forretningsoplysninger.
I har allerede stillet mig lignende spørgsmål/bedt om lignende dokumenter for nylig, hvorfor stiller I disse spørgsmål/anmoder om disse dokumenter igen?
Vi er nødt til at stille dig sikkerhedsspørgsmålene regelmæssigt, da myndighederne kræver, at alle svenske banker og andre finansielle institutioner opdaterer deres kundeoplysninger. Vores hovedformål er at beskytte dine økonomiske interesser og beskytte dig mod kriminel aktivitet såsom identitetstyveri, svig og såkaldt phishing (informationsfiskeri).
Samtidig er vi i henhold til loven om foranstaltninger mod hvidvaskning af penge forpligtet til at have et godt kendskab til vores kunder. Vi stiller disse spørgsmål til alle vores kunder, både nye og eksisterende, uanset hvor længe de har været kunder hos os. Vi beklager, hvis du for nylig har svaret på lignende spørgsmål, men vi er forpligtet til at indsamle dine svar. Hvis du kender alle svarene, bør det ikke tage mere end et par minutter.
Stiller alle finansielle institutioner disse spørgsmål?
Ja, alle banker og andre finansielle institutioner er forpligtet til at have et godt kendskab til deres kunder i henhold til loven om foranstaltninger mod hvidvaskning af penge samt andre bestemmelser.
Derfor kræver myndighederne, at alle banker og andre finansielle institutioner stiller deres kunder disse spørgsmål.
Hvad bruger I disse oplysninger/dokumenter til?
Vi bruger oplysningerne til at lære vores kunder at kende og forstå dem for at kunne beskytte deres økonomiske interesser og overholde lovmæssige forpligtelser.
Alle banker og andre finansielle institutioner er i henhold til loven om foranstaltninger mod hvidvaskning af penge forpligtet til at have et godt kendskab til deres kunder. Oplysningerne bruges til at opdatere vores kundesystemer for at imødegå kravene om godt kundekendskab.
Hvad sker der, hvis jeg ikke besvarer disse spørgsmål/ikke udleverer de påkrævede dokumenter til jer?
Hvis du ikke besvarer alle spørgsmålene, kan det i sidste ende betyde, at vi ikke kan tilbyde dig alle vores tjenester, eller at vi ikke kan give dig den support, du har brug for.
Hvem kan se mine svar/dokumenter?
De oplysninger, du giver os, er strengt fortrolige i overensstemmelse med reglerne om bankhemmelighed. Vi følger også loven om beskyttelse af personoplysninger.
Hvad er en fuldmagt?
Du kan give en person tilladelse at handle på vegne af din virksomhed i forbindelse med håndtering af alle sager vedrørende din Zettle-konto. Når du har meddelt os, at du ønsker at gøre dette, sender vi dig en fuldmagtsskabelon via e-mail. Du kan også downloade vores fuldmagtsskabelon.
Jeg lavede nogle fejl, som jeg gerne vil ændre. Hvordan gør jeg det?
Kontakt vores supportteam via telefon eller via din Zettle-kontos (primære) e-mail.
Hvem er den ultimative retmæssige ejer?
Dette er en person, der ejer mere end 25 % eller har bestemmende indflydelse i virksomheden.
Hvem er den administrerende direktør/øverste ledelse?
Dette kan være en bestyrelsesformand, en administrerende direktør, en kasserer, en højtstående embedsmand eller enhver fysisk person, der direkte eller indirekte er ejer af virksomheden – en person med betydelig indflydelse.
Hvad hvis der ingen ejer er af virksomheden eller ingen af ejerne er i besiddelse af mere end en 25% andel eller bestemmende aktiepost?
Hvis virksomheden ikke har en administrerende direktør eller nogen øverste ledelse, skal du navngive en alternativ retmæssig ejer – en person/personer med betydelig indflydelse. Vi er forpligtet til at indsamle oplysninger om virksomhedens retmæssige ejer(e) samt en eller flere personer med betydelig indflydelse.