Som en del av PayPal-familjen tillhandahåller vi våra tjänster under PayPals kreditinstitutlicens som beviljats av Luxemburgs finansinspektion (Commission de Surveillance du Secteur Financier).
Av lagstadgade skäl måste vi bekräfta våra kunders personuppgifter och företagsinformation.
Varför behöver vi veta vilka våra kunder är?
När du registrerar ditt Zettle-konto ställer vi ett antal frågor till dig, och vi kommer att fortsätta att göra det med jämna mellanrum. Ibland ställer vi frågor i Zettle-appen, på my.zettle.com och mer sällan via e-post eller telefon.
Vi tar din säkerhet på allvar och dessa frågor hjälper oss att skydda dig.
Vi använder även frågorna för att filtrera bort oärliga eller kriminella kontoinnehavare i Zettle. Det är därför vi behöver ställa dessa frågor till alla kunder, utan undantag. När du svarar på våra frågor hjälper du oss att skydda din identitet och förebygga kriminell aktivitet.
Vilken typ av frågor kan vi ställa?
Här är några exempel på den information vi behöver:
- Vad använder du våra tjänster till?
- Hur ser ägarstrukturen ut för ditt företag?
Identifiering och verifiering
Vi kan också be om företagsbevis och kontrollera att du har rätt att företräda företaget. Andra dokument som vi ber om är adressbevis, identitetsbevis eller andra intressenters identitet i ditt företag. Mer information finns i Bekräfta din identitet.
Regelverk
Zettle by PayPal tjänster tillhandahålls av PayPal (Europe) S.à r.l et Cie, S.C.A och ses som auktoriserat och reglerat av Commission de Surveillance du Secteur Financier (CSSF).
PayPal (Europe) S.à r.l. et Cie, S.C.A. har en registrerad adress på 22–24 Boulevard Royal, L–2449 Luxemburg i Luxemburg.
Vi är enligt lag skyldiga att ha kunskap om våra kunder och vad våra tjänster används till under hela affärsrelationen.
Vi arbetar aktivt för att skydda våra användare, deras företag och samhället genom att förhindra kriminell verksamhet som penningtvätt, finansiering av terrorism etc. – och det kommer vi att fortsätta med.
Som finansinstitut är vi skyldiga att samla in ytterligare information om våra kunder för att uppfylla våra skyldigheter avseende kundkännedom enligt förordning nr 12 i CSSF. Vi kan därmed ställa personliga frågor till dig eftersom det är ett lagstadgat krav.
Vanliga frågor
Jag har varit kund i flera år. Varför måste jag svara på dessa frågor eller skicka in fler dokument nu?
Alla finansinstitut, t.ex. banker och betalningsleverantörer, måste ha uppdaterad information om sina användare under hela affärsrelationen, för att säkerställa att vi gör allt som krävs för att förhindra penningtvätt och finansiering av terrorism. Den här informationen kan variera från land till land. Vi ställer dessa frågor till alla våra nyregistrerade användare och befintliga kunder varje år för att verifiera informationen på nytt.
Varför har mitt konto pausats?
Det händer att vi måste pausa kunders konton och/eller stoppa utbetalningar om vi inte har fått in begärda handlingar eller svar på ställda frågor. Det beror på att vi enligt lagkraven inte får tillhandahålla tjänster till kunder om vi inte vet vilka de är eller vad de använder våra tjänster till. När vi har fått tillfredsställande svar eller tagit emot de begärda dokumenten kommer vi att återaktivera ditt konto.
Bra att veta:
Om ditt konto har pausats kan du kontrollera e-postadressen som är kopplad till ditt Zettle-konto för att få instruktioner.
Jag känner att vissa av dessa ämnen kränker min integritet. Har ni verkligen rätt att ställa dessa frågor?
Vi är enligt EU:s regelverk skyldiga att ställa dessa frågor för att värna om det förtroende vi har som finansiell institution. Myndigheterna kräver att vi samlar in den här informationen om våra kunder. När du svarar på frågorna hjälper du oss att agera ansvarsfullt och förhindra brottslig verksamhet.
Kan jag svara på dessa frågor eller skicka in dokumenten senare?
Ja, du kan lämna informationen vid en tidpunkt som passar dig. Eftersom vi enligt lag är skyldiga att inhämta den här informationen måste vi dock begränsa ditt konto tills du har lämnat den begärda informationen.
Måste jag besvara dessa frågor/måste jag ge er dessa dokument?
Ja, alla kunder måste svara på dessa frågor. Som finansinstitut och ansvarsfull samhällsaktör är vi skyldiga att ställa dessa frågor till alla våra kunder. Alla banker och andra finansinstitut är enligt regelverket mot penningtvätt skyldiga att ha god kunskap om sina kunder och typ av företag.
Ni har redan ställt liknande frågor till mig / bett om liknande dokument nyligen. Varför ställer ni dessa frågor / begär in dessa dokument igen?
Vi måste ställa dessa säkerhetsfrågor regelbundet, eftersom myndigheterna kräver att banker och andra finansinstitut ska hålla sin kundinformation uppdaterad. Vårt huvudsakliga syfte är att bevaka dina ekonomiska intressen och skydda dig mot kriminell aktivitet som identitetsstöld, bedrägeri och så kallad phishing (informationsfiske).
Samtidigt är vi enligt regelverket mot penningtvätt skyldiga att ha god kunskap om våra kunder. Vi ställer dessa frågor till alla våra användare, både nya och befintliga, oavsett hur länge de har varit kunder hos oss. Om du nyligen besvarat liknande frågor ber vi om ursäkt. Vi behöver dock samla in dina svar. Om du vet alla svaren bör det inte ta mer än några minuter.
Ställer alla finansinstitut dessa frågor?
Ja, alla banker och andra finansinstitut är skyldiga att ha god kunskap om sina kunder enligt olika bestämmelser, bland annat regelverket mot penningtvätt.
Därför kräver myndigheterna att alla banker och andra finansinstitut ställer dessa frågor till sina kunder.
Vad använder ni denna information / dessa dokument till?
Vi använder informationen för att lära känna och förstå våra kunder, så att vi kan bevaka deras ekonomiska intressen och uppfylla föreskrivna skyldigheter.
Alla banker och andra finansinstitut är enligt regelverket mot penningtvätt skyldiga att ha god kunskap om sina kunder. Detta är information som vi som kreditinstitut måste begära in. Informationen används för att uppdatera våra kundsystem så att vi lever upp till kraven på god kunskap om kunderna.
Vad händer om jag inte svarar på dessa frågor / inte ger er de begärda dokumenten?
Om du inte svarar på alla frågor kan det i slutänden innebära att vi inte kan erbjuda dig alla våra tjänster eller att vi inte kan ge dig det stöd du behöver.
Vem kan se mina svar/dokument?
Informationen som du tillhandahåller är strikt konfidentiell, helt i enlighet med reglerna för finansiell sekretess. Vi följer även personuppgiftslagen (PuL) och dataskyddsförordningen (GDPR).
Vad är en fullmakt?
Du kan ge fullmakt till någon att agera på uppdrag av ditt företag vid hantering av alla ärenden som rör ditt Zettle-konto. När du har meddelat oss att du vill göra detta skickar vi dig en mall för fullmakt via e-post. Du kan även ladda ned vår fullmaktsmall här.
Jag gjorde några misstag som jag skulle vilja korrigera. Hur gör jag det?
Kontakta vårt supportteam via telefon eller via ditt Zettle-kontos (huvudsakliga) e-postadress.
Vem är den verkliga ägaren?
Det är en person som äger eller kontrollerar 25 % eller mer av företaget.
Vem är den verkställande direktören/högsta chefen?
Det kan vara en styrelseordförande, en vd, en kassör, en högre tjänsteman eller en fysisk person som har direkt eller indirekt ägande i företaget – en person med betydande kontroll över verksamheten.
Vad händer om det inte finns någon ägare i ditt företag, eller om ingen av ägarna äger eller kontrollerar mer än 25 % av företaget?
Om företaget inte har en företagsledare ska den den alternativa verkliga ägaren anges, alltså en eller flera personer med betydande kontroll över verksamheten. Vi är skyldiga att samla in information om företagets verkliga ägare och en eller flera personer med betydande kontroll över verksamheten.