Osana PayPal-perhettä tarjoamme palvelujamme Luxemburgin finanssivalvonnan (Commission de Surveillance du Secteur Financier) myöntämän PayPalin luottolaitostoimiluvan nojalla.
Viranomaismääräysten vuoksi meidän täytyy vahvistaa asiakkaan henkilö- ja yritystiedot.
Miksi meidän täytyy tuntea asiakkaamme?
Kysymme sinulta kysymyksiä Zettle-tilisi rekisteröimisen yhteydessä, ja jatkamme kysymysten esittämistä myös jatkossa. Kysymme kysymyksiä välillä Zettle-sovelluksessa, välillä my.zettle.com-osoitteessa ja joskus sähköpostitse tai puhelimitse.
Suhtaudumme turvallisuuteesi erittäin vakavasti, ja nämä kysymykset auttavat meitä suojelemaan sinua.
Kysymysten avulla voimme myös tunnistaa epärehellistä tai laitonta toimintaa yrittäviä Zettle-tilinhaltijoita. Siksi meidän on kysyttävä nämä kysymykset poikkeuksetta kaikilta tilinhaltijoilta. Vastaamalla kysymyksiimme autat meitä suojelemaan henkilötietojasi ja ehkäisemään rikollista toimintaa.
Millaisia kysymyksiä voimme esittää?
Tässä esimerkkejä tarvitsemistamme tiedoista:
- Mihin tarkoitukseen käytät palveluitamme?
- Miten yrityksesi omistus jakautuu?
Tunnistautuminen ja vahvistus
Saatamme myös pyytää todistusta yritystoiminnasta ja varmistaa, että sinulla on oikeus edustaa yritystä. Pyydämme myös asiakirjoja, joiden avulla voimme vahvistaa osoitteesi tai henkilöllisyytesi tai muiden yrityksesi sidosryhmien henkilöllisyyden. Lue lisää kohdassa Henkilöllisyyden vahvistaminen.
Säännökset
Zettle by PayPal -palvelut tarjoaa PayPal (Europe) S.à r.l. et Cie, S.C.A, ja ne katsotaan Commission de Surveillance du Secteur Financier'n (CSSF) valtuuttamiksi ja säätelemiksi.
PayPal (Europe) S.à r.l. et Cie, S.C.A:n rekisteröity osoite on 22-24 Boulevard Royal, L-2449 Luxembourg, LUXEMBOURG.
Laki edellyttää, että meillä on tietoa asiakkaistamme ja palveluidemme käyttötarkoituksista koko liikesuhteemme ajan.
Teemme aktiivisesti töitä kauppiaidemme, yrityksen ja yhteiskunnan suojelemiseksi ehkäisemällä rikollisia toimia, kuten rahanpesua ja terrorismin rahoittamista, ja tulemme tekemään näin myös jatkossa.
Rahoituslaitoksena meillä on velvollisuus kerätä lisätietoja asiakkaistamme CSSF:n asetuksen N:o 12 määräämän asiakkaan tuntemisvelvollisuuden nojalla. Toisin sanoen kysymme sinulta henkilökohtaisia kysymyksiä, koska se on lain vaatimus.
Usein kysytyt kysymykset
Olen ollut asiakas vuosien ajan. Miksi minun on vastattava näihin kysymyksiin tai lähetettävä lisää asiakirjoja nyt?
Kaikilla rahoituslaitoksilla, kuten pankeilla ja maksupalveluiden tarjoajilla, on oltava ajantasaiset tiedot käyttäjistään koko liikesuhteen ajan. Tarkoituksena on varmistaa, että noudatamme esimerkiksi rahanpesun ja terrorismin rahoituksen vastaisia velvoitteita. Tarvittavat tiedot voivat vaihdella maittain. Esitämme nämä kysymykset vuosittain kaikille uusille käyttäjillemme ja nykyisille asiakkaillemme, jotta voimme vahvistaa tiedot uudelleen.
Miksi tilini on jäädytetty?
Jos emme ole saaneet pyytämiämme asiakirjoja tai vastauksia kysymiimme kysymyksiin, saatamme jäädyttää asiakastilin väliaikaisesti ja/tai keskeyttää talletukset. Tämä johtuu siitä, että meitä sitovien säännösten mukaan emme saa tarjota palveluitamme käyttäjille, jos emme tiedä, keitä he ovat tai mihin tarkoituksiin he käyttävät palveluitamme. Kun olemme saaneet riittävät vastaukset tai pyytämämme asiakirjat, aktivoimme tilisi uudelleen.
Hyvä tietää:
Jos tilisi on jäädytetty, tarkista Zettle-tiliisi yhdistetty sähköpostiosoite saadaksesi lisätietoja.
Koen, että osa näistä aiheista loukkaa yksityisyyttäni. Saatteko todella kysyä tällaista?
Jotta voimme ylläpitää luottamusasemaamme rahoituslaitoksena, eurooppalainen lainsäädäntö edellyttää, että kysymme nämä kysymykset. Viranomaiset vaativat meitä keräämään nämä tiedot asiakkaistamme. Vastaamalla kysymyksiin autat meitä toimimaan vastuullisesti ja ehkäisemään rikollista toimintaa.
Voinko vastata näihin kysymyksiin myöhemmin tai toimittaa pyydetyt asiakirjat myöhemmin?
Kyllä. Voit toimittaa pyydetyt tiedot sinulle sopivana ajankohtana. Koska meillä on lakisääteinen velvoite hankkia nämä tiedot, meidän täytyy rajoittaa tilisi käyttöä, kunnes olemme saaneet pyydetyt tiedot.
Onko minun vastattava näihin kysymyksiin tai toimitettava nämä asiakirjat?
Kyllä, kaikkien asiakkaiden on vastattava näihin kysymyksiin. Velvollisuutemme rahoituslaitoksena ja vastuullisena yhteiskunnallisena toimijana on esittää nämä kysymykset kaikille asiakkaillemme. Kaikilla pankeilla ja muilla rahoituslaitoksilla on rahanpesun vastaisia toimia koskevien säännösten mukaan velvollisuus tietää asiakkaidensa henkilöllisyys ja liiketoiminnan tyyppi.
Olette jo kysyneet samanlaisia kysymyksiä ja/tai pyytäneet samanlaisia asiakirjoja äskettäin. Miksi kysytte näitä kysymyksiä ja/tai pyydätte näitä asiakirjoja taas?
Meidän on esitettävä turvallisuuskysymykset säännöllisesti, koska viranomaiset edellyttävät kaikkien pankkien ja muiden rahoituslaitosten pitävän asiakastietonsa ajan tasalla. Ensisijainen tavoitteemme on turvata taloudelliset etusi ja suojata sinua rikolliselta toiminnalta, kuten identiteettivarkauksilta, petoksilta ja tietojenkalastelulta.
Lisäksi meillä on rahanpesun vastaisia toimia koskevien säännösten mukaan velvollisuus tuntea asiakkaamme hyvin. Esitämme nämä kysymykset kaikille asiakkaille, yhtä lailla uusille ja vanhoille, asiakassuhteen kestosta riippumatta. Olemme pahoillamme, jos olet hiljattain vastannut vastaaviin kysymyksiin. Meillä on kuitenkin velvollisuus kerätä vastaukset. Jos tiedät kaikki vastaukset, vastaamiseen ei pitäisi mennä muutamaa minuuttia kauempaa.
Kysyvätkö kaikki rahoituslaitokset näitä kysymyksiä?
Kyllä, kaikilla pankeilla ja muilla rahoituslaitoksilla on muun muassa rahanpesun vastaisia toimia koskevien säännösten mukaan velvollisuus tuntea asiakkaansa hyvin.
Siksi viranomaiset edellyttävät, että kaikki pankit ja muut rahoituslaitokset esittävät nämä kysymykset asiakkailleen.
Mihin käytätte näitä tietoja ja asiakirjoja?
Käytämme näitä tietoja tutustuaksemme asiakkaisiimme ja ymmärtääksemme heitä, jotta voimme suojata heidän taloudellisia etujaan ja noudattaa lainsäädäntöä.
Kaikilla pankeilla ja muilla rahoituslaitoksilla on rahanpesun vastaisia toimia koskevien säännösten mukaan velvollisuus tuntea asiakkaansa hyvin. Tietojen kysyminen on meille rahoituslaitoksena pakollista, ja niitä käytetään asiakasjärjestelmiemme päivittämiseen asiakastuntemusvaatimusten täyttämiseksi.
Mitä tapahtuu, jos en vastaa näihin kysymyksiin tai toimita teille pyydettyjä asiakirjoja?
Jos et vastaa kaikkiin kysymyksiin, se voi viime kädessä tarkoittaa, ettemme pysty tarjoamaan sinulle kaikkia palveluitamme tai ettemme voi antaa sinulle tarvitsemasi tukea.
Kuka voi nähdä vastaukseni ja asiakirjani?
Meille antamasi tiedot ovat ehdottoman luottamuksellisia pankkisalaisuussääntöjen mukaisesti. Noudatamme myös EU:n yleistä tietosuoja-asetusta (GDPR).
Mikä on valtakirja?
Voit antaa toiselle henkilölle valtuutuksen toimia yrityksesi puolesta kaikissa Zettle-tiliisi liittyvissä asioissa. Kun olet ilmoittanut meille halustasi toimia näin, lähetämme sinulle valtakirjapohjan sähköpostitse. Voit myös ladata valtakirjapohjan täältä.
Tein joitain virheitä, jotka haluaisin korjata. Miten se onnistuu?
Ota yhteyttä tukitiimiimme puhelimitse tai Zettle-tiliisi yhdistetyn pääsähköpostin kautta.
Kuka on tosiasiallinen edunsaaja?
Tosiasiallinen edunsaaja on henkilö, jolla on vähintään 25 %:n omistus tai määräysvalta yrityksessä.
Kuka on pääjohtaja tai ylimmän johdon edustaja?
Tämä voi olla yrityksen puheenjohtaja, toimitusjohtaja, rahastonhoitaja, johtavassa asemassa oleva virkamies tai muu luonnollinen henkilö, jolla on suora tai epäsuora omistus yrityksessä, eli henkilö, jolla on merkittävä määräysvalta.
Entä jos yrityksessä ei ole omistajaa tai kenelläkään omistajista ei ole yli 25 %:n osuutta tai määräysvaltaa yrityksessä?
Jos yrityksellä ei ole pääjohtajaa tai ylimmän johdon edustajaa, sinun täytyy nimetä vaihtoehtoinen edunsaaja, eli yksi tai useampi henkilö, jolla on merkittävä määräysvalta. Meillä on velvollisuus kerätä tietoja yrityksen tosiasiallisista edunsaajista sekä henkilöstä tai henkilöistä, joilla on merkittävä määräysvalta yrityksessä.