Som en del av PayPal-familien tilbyr vi våre tjenester i henhold til lisensen for PayPal-kredittinstitusjoner gitt av finanstilsynet i Luxembourg (Commission de Surveillance du Secteur Financier).
Av forskriftsmessige årsaker må vi bekrefte kunders personopplysninger og virksomhetsinformasjon.
Hvorfor trenger vi å kjenne kundene våre?
Når du registrerer Zettle-kontoen din, stiller vi deg en rekke spørsmål, og vi vil fortsette å gjøre det med jevne mellomrom etter hvert som tiden går. Noen ganger gjør vi dette i Zettle-applikasjonen, noen ganger på my.zettle.com, og noen ganger via e-post eller telefon.
Vi tar sikkerheten din på alvor, og disse spørsmålene hjelper oss med å beskytte deg.
Vi bruker dem også til å filtrere ut Zettle-kontoinnehavere som forsøker å utføre uærlige eller ulovlige handlinger. Derfor må vi stille alle disse spørsmålene, uten unntak. Når du svarer på spørsmålene våre, hjelper du oss å beskytte identiteten din fra kriminell aktivitet.
Hva slags spørsmål stiller vi?
Her er noen eksempler på informasjon vi trenger:
- Hva bruker du tjenestene våre til?
- Hva er eierstrukturen i selskapet ditt?
Identifikasjon og verifikasjon
Vi kan også be om bevis på virksomheten og kontrollere at du har rett til å representere selskapet. Andre dokumenter vi ber om, er dokumenter som kan bekrefte adressen din, identiteten din eller identiteten til andre interessenter i virksomheten din. Hvis du vil ha mer informasjon, kan du se Bekreft identiteten din.
Regler
Zettle by PayPal-tjenestene leveres under PayPal (Europe) S.à r.l. et Cie, S.C.A anses som autorisert og regulert av Commission de Surveillance du Secteur Financier (CSSF).
Registrert adresse hos PayPal (Europe) S.à r.l. et Cie, S.C.A. er 22-24 Boulevard Royal, L-2449 Luxembourg, LUXEMBOURG.
Vi er påkrevd av loven til å kjenne kundene våre, og hva tjenestene våre blir brukt til i løpet av forretningsforholdet.
Vi jobber aktivt for å beskytte våre selgere, selskapet og samfunnet ved å hindre kriminell aktivitet, slik som hvitvasking, terrorfinansiering osv., og vi vil fortsette med dette arbeidet.
Som finansinstitusjon er vi pålagt å samle inn ytterligere informasjon om våre kunder for å overholde Client Due Diligence-forpliktelsene våre i henhold til forordning nr. 12 i CSSF. Enkelt sagt stiller vi deg personlige spørsmål fordi det er et forskriftskrav.
Ofte stilte spørsmål
Jeg har vært kunde i mange år. Hvorfor må jeg svare på disse spørsmålene og sende dokumenter nå?
Alle finansinstitusjoner, slik som banker, betalingstjenesteleverandører osv., må ha oppdatert informasjon om brukerne sine gjennom kundeforholdet for å sikre at vi overholder tiltak mot hvitvasking av penger og terrorfinansiering. Denne informasjonen kan variere fra land til land. Vi stiller disse spørsmålene til alle våre nyregistrerte brukere og eksisterende kunder på årlig basis for ny verifisering.
Hvorfor er min konto satt på pause?
Dersom vi ikke har mottatt dokumentene vi ba om, eller svar på spørsmålene vi stilte, vil vi noen ganger deaktivere kundenes kontoer midlertidig. Dette er fordi vi i henhold til krav fastsatt av myndighetene, ikke har lov til å tilby tjenester til en bruker hvis vi ikke vet hvem de er eller hva de bruker tjenestene våre til. Når vi har mottatt tilstrekkelige svar, eller dokumentene vi ba om, vil vi reaktivere kontoen din.
Kjekt å vite:
Hvis kontoen din er stanset midlertidig, kan du sjekke e-postadressen som er knyttet til Zettle-kontoen din for å få flere instruksjoner.
Jeg føler at noen av disse temaene berører mitt privatliv. Har dere virkelig lov til å stille dem?
For å ivareta tilliten vi har som finansinstitusjon, er vi forpliktet av europeiske forskrifter til å stille disse spørsmålene. Myndighetene krever at vi samler inn denne informasjonen om kundene våre. Når du svarer på spørsmålene, hjelper du oss med å opptre ansvarlig og forhindre kriminell aktivitet.
Kan jeg svare på disse spørsmålene senere / kan jeg sende dokumentene senere?
Ja, du kan oppgi den forespurte informasjonen på et tidspunkt som passer for deg. Men siden vi er lovpålagt å innhente denne informasjonen, må vi begrense kontoen din til vi har mottatt den forespurte informasjonen.
Må jeg svare på disse spørsmålene / må jeg gi dere disse dokumentene?
Ja, alle kunder må svare på spørsmålene. Det er vår plikt som finansinstitusjon og som en ansvarlig samfunnsaktør å stille alle våre kunder disse spørsmålene. Alle banker og andre finansinstitusjoner er i henhold til lov om tiltak mot hvitvasking av penger forpliktet til å ha god kunnskap om kundenes identitet og virksomhetens art.
Dere har allerede spurt meg lignende spørsmål / bedt om lignende dokumentasjon nylig, hvorfor spør dere om dette / ber dere om disse dokumentene på nytt?
Vi må stille disse sikkerhetsspørsmålene jevnlig, siden myndighetene krever at alle svenske banker og andre finansielle institusjoner oppdaterer kundeinformasjonen sin. Vår hovedhensikt er å sikre dine finansielle interesser og beskytte deg mot kriminell aktivitet, slik som identitetstyveri, svindel og såkalt phishing (informasjonsfisking).
Samtidig, i henhold til loven om tiltak mot hvitvasking, er vi pålagt å ha god kunnskap om våre kunder. Vi stiller disse spørsmålene til alle våre kunder, både nye og eksisterende, uansett hvor lenge de har vært kunder hos oss. Hvis du nylig har svart på lignende spørsmål, beklager vi. Vi er imidlertid pålagt å samle inn svarene dine. Dersom du vet alle svarene bør det ikke ta mer enn noen få minutter.
Stiller alle finansielle institusjoner disse spørsmålene?
Ja, alle banker og andre finansinstitusjoner er forpliktet til å ha god kjennskap til sine kunder, i henhold til blant annet regelverk mot hvitvasking.
Derfor krever myndighetene at alle banker og andre finansinstitusjoner stiller kundene sine disse spørsmålene.
Hva bruker dere denne informasjonen / disse dokumentene til?
Vi bruker opplysningene for å bli kjent med og forstå våre kunder for å kunne ivareta deres økonomiske interesser og overholde regulatoriske forpliktelser.
Alle banker og andre finansinstitusjoner er i henhold til lov om tiltak mot hvitvasking av penger forpliktet til å ha god kunnskap om kundene sine. Informasjonen vi spør om er obligatorisk for oss som en kredittinstitusjon å innhente, og brukes til å oppdatere kundesystemene våre for å kunne oppfylle kravene om god kunnskap om kunden.
Hva skjer hvis jeg ikke svarer på disse spørsmålene / ikke gir dere de forespurte dokumentene?
Hvis du ikke svarer på alle spørsmålene, kan det til syvende og sist kunne bety at vi ikke kan tilby deg alle våre tjenester, eller at vi ikke kan gi deg den støtten du trenger.
Hvem kan se svarene/dokumentene mine?
Informasjonen du gir oss er strengt konfidensiell, i samsvar med reglene for økonomisk hemmeligholdelse. Vi følger også personvernloven.
Hva er et godkjenningsbrev?
Du kan gi tillatelse til noen til å handle på vegne av selskapet ditt når det gjelder håndtering av alle saker knyttet til Zettle-kontoen din. Når du har varslet oss om ønsket ditt om å gjøre dette, sender vi deg en LOA-mal via e-post. Du kan også laste ned vår LOA-mal herfra.
Jeg gjorde noen feil jeg ønsker å rette opp. Hvordan gjør jeg det?
Ta kontakt med kundestøtteteamet vårt via telefon eller via koblet til din Zettle-kontos (hoved)e-post.
Hvem er den ultimate reelle eieren?
Dette er en person som har 25 % og mer eierskap eller kontrollerende interesse i selskapet.
Hvem er lederen?
Dette kan være en styreleder, en administrerende direktør, en kasserer, en ledende tjenestemann eller en fysisk person som har direkte eller indirekte eierskap i selskapet – en person med betydelig kontroll.
Hva om det ikke er noen eier i selskapet ditt, eller ingen av eierne har mer enn 25 % andel eller kontrollerende eierandel?
Hvis selskapet ikke har en leder/toppledelse, må du navngi den alternative reelle rettighetshaveren – en person/personer med betydelig kontroll. Vi er forpliktet til å samle inn opplysninger om selskapets reelle rettighetshaver(e) og en person/personer med betydelig kontroll.